Банки латвии рейтинг надежности, как открыть счет

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Банки латвии рейтинг надежности, как открыть счет". В этом материале мы постарались полностью описать тему с возможностью сделать выводы.

Какие банки в Латвии еще работают с нерезидентами

Какие банки в Латвии еще работают с нерезидентами

Латвийские банки уже третий месяц находятся под пристальным вниманием со стороны международного сообщества из-за подозрений в участии в отмывании денежных средств из России и некоторых других стран СНГ. Крах популярного банка ABLV стал пиком кризиса латвийских банков, однако, это не первый случай проблем в Латвии со счетами нерезидентов.

Пожалуй, наиболее печально известный латвийский банк, работавший с нерезидентами, это Trasta Komercbanka, у которого отозвали лицензию в марте 2016 года за нарушения законодательства о противодействии отмыванию денежных средств. Латвийское отделение эстонский банк Versobank принудительно приостановило работу в 2016 году из-за отсутствия физического представительства в Латвии, но в 2017 году возобновил свою работу.

Латвийские банк, позволяющие открывать счета нерезидентам, обычно не очень большие банки и уступают в размере активов основным розничным банкам, но доля депозитов нерезидентов колебалась довольно резко на протяжении многих лет, иногда даже перевешивая внутренние депозиты.

В 2015 году общая сумма депозитов нерезидентов увеличился на 954 млн. евро или на 8,3%, достигнув 12,4 млрд. евро, но затем после внедрения расширенных мер по борьбе с отмыванием денег из-за других факторов объемы иностранных депозитов в латвийских банках снизились почти на треть (-3,3 млрд. евро). К концу 2016 года депозиты резидентов в латвийских банках составили 12,2 млрд. евро (57%), а депозиты нерезидентов — 9,2 млрд. евро.

В правительстве Латвии всерьез задумались о снижении доли нерезидентов в банковском бизнесе, к примеру в консультативный совет при премьер-министре не войдут банки, обслуживающие нерезидентов, пригласят только четыре иностранных банка: Swedbank, SEB, Citadele и Luminor, на долю которых приходится 90% рынка. Так как вероятность поступления плохих новостей от других латвийских банков в ближайшее время достаточно высока, то мы приводим полный перечень оставшихся латвийских банков, работающих с нерезидентами:

Банк (по размеру активов, в порядке убывания)

Активы, по состоянию на декабрь 2017г.

Комментарий

Банк находится во владении трех основных предпринимателей: Леонида Эстеркина, Аркадия Сухаренко и ирландского финансиста Дермота Десмонда. Офисы банка расположены в России, Румынии, Украине, Белоруссии и в Казахстане. В июле 2017 года банк был оштрафован французским судом на 80 млн. евро за участие в схемам по уклонению от налогообложения французскими гражданами с помощью французской компании France Offshore. В этом же месяце Риетуму получил популярный для латвийских нерезидентных банков штраф за несоблюдение санкций против Северной Кореи, на этот раз на сумму 1,5 млн. евро. Несмотря на существенные штрафы, Риетуму имеет высокую репутацию на рынке счетов для оффшорных компаний.

В последнее время банк на виду в связи с тем, что основной акционер Норвик банка Григорий Гусельников обвинил главу ЦБ Латвии в вымогательстве взятки. В июле 2017 года банк был оштрафован на 1,3 млн. евро за нарушения режима санкций против Северной Кореи, а в марте 2016 года получил предупреждение за нарушение закона о кредитной деятельности. Стоит отметить, что в наблюдательный совет банка входит бывший генеральный секретарь НАТО Андерс Расмуссен.

Бывший Baltikums Bank. Принадлежит семьям Александра и Сергея Пешковых, Олега Чепульского и Андрея Кочеткова В июне 2017 банк был оштрафован на 35 тыс. евро за связь с программой вооружения в Северной Корее. Предполагалось, что банк выступил одним из основных банков, задействованных в т.н. схеме Russian Laundromat, наряду с ABLV, Trasta bank и другими латвийскими банками. Baltikums также был замешан в скандале с выплатами правительства Азербайджана в пользу итальянского политика.

Банк с украинскими корнями в лице основных акционеров Юрия Родина и Марка Беккера, контролирующими банк через головной Пивденный банк, расположенный также на Украине. Банк не раз был участником расследований различных транзитных схем. В июне 2017 РИБ Банк получил предупреждение за нарушение режима санкций в отношении КНДР на сумму 570 тыс. евро, а ранее в июле 2014 — штраф в 70 тыс. евро за недостаточные меры в противодействии отмывания денежных средств.

BIB возглавляет известный предприниматель Валерий Белоконь, совладелец английского футбольного клуба Блекпул. Наблюдательный совет банка состоит из бывшего руководителя антитеррористического центра ЦРУ Джозефа Кофера Блэка и немецкого дипломата Ганса Фридриха фон Плотца. Банк не раз был участником крупных скандалов в банковском секторе Латвии: в марте 2016 года банк был оштрафован на 1,1 млн. евро за повторные нарушения законодательства AML. Также BIB упоминался в деле Магнитского как один из транзитных звеньев и не раз участвовал в судебных спорах с властями Киргизии.

Бывший SMP Bank, находящийся во владении российского СМП банка, одного из 30 крупнейших банков России. Офис банка расположен напротив здания правительства в Риге. Имеет офисы в Москве, Каунасе и Вильнюсе. В ноябре 2017 был оштрафован на 889 тыс. евро за невыполнение требований по уровню управления кредитными рисками.

Rigensis Bank был основан с нуля в июне 2011 года тремя российскими предпринимателями: Игорем Цыплаковым, Алексеем Гудайтисом и Дмитрием Соколовым при поддержку российской группы ИСТ, специализирующейся на железнодорожных перевозках, добыче золота и руды. Группа также владеет российским Инбанком. Единственный из латвийских нерезидентных банков, который ни разу не получал штрафы регулятора за какие-либо нарушения.

Бывший Paritate bank. С 2007 года банк принадлежит украинскому национализированному PrivatBank, который, однако, уже несколько месяцев пытается продать свою долю в латвийском отделении. В декабре 2015 PrivatBank Latvia был оштрафован на 2 млн. евро с принудительной сменой совета правления банка после обвинений в участии в выводе денег из молдавских банков в 2012-2013 годах. В июне 2017 не обошлось без традиционного штрафа за нарушение санкционного режима против Северной Кореи — банк был оштрафован на 35 тыс. евро.

Читайте так же:  Водительское удостоверение для поездок в ес

Бывший Latvijas pasta banka (латвийский почтовый банк). Контролируется крупным латвийским импортером — компанией Моно, чьи акционеры входят в состав правления банка. В июле 2016 банк получил штраф в 305 тыс. евро за бездействие при массовых платежах в рамках вывода одного миллиарда евро из трех молдавских банков Banca de Economii, Unibank и Banca Socială.

Еще один латвийский банк, переживший ребрендинг: с LTB bank на Expobank. Банком владеет известный российский предприниматель Игорь Ким, купивший Экспобанк Россия у английского Barclays, запустив впоследствии латвийский филиал. Сейчас офисы банка находятся еще и в Люксембурге, Чехии и на Кипре. Банк дважды был уличен в нарушении законодательства AML: в ноябре 2014 было получено предупреждение, в то время как за повторное нарушение в ноябре 2015 банк получил уже денежный штраф на 105 тыс. евро.

Бывший Bank M2M Europe и Latvijas biznesa banka. СЕО банка Роберт Иделсон был одним из руководителей в структуре Parex bank, а акционером банка был известный российский предприниматель Андрей Вдовин, сменивший в прошлом году постоянное место жительства на Германию. В ноябре 2015 банк был оштрафован на 55 тыс евро за недостаточный уровень процедур проверки своих клиентов.

В итоге в Латвии остается 11 банков, работающих с нерезидентами, чьи общие активы составляют 6,8 млрд. евро. Для сравнения латвийские банки, неработающие с нерезидентами и вступившие в консультативный совет при премьер-министре, обладают активами на общую сумму 14,6 млрд. евро: Swedbank — 5,1 млрд. евро, SEB — 3,7 млрд. евро, Luminor — 3,2 млрд. евро и Citadele — 2,6 млрд. евро.

Где открыть корпоративный счёт: в прибалтийском или западноевропейском банке?

Прежде чем открыть банковский счёт для иностранной компании, необходимо определиться с юридсикцией самого банка. На практике существует достаточно условное разделение банков на так называемые прибалтийские и западноевропейские. К первой группе относятся банки таких стран, как Латвия, Литва и Эстония. В настоящее время многие прибалтийские банки имеют большой опыт открытия счетов на оффшорные компании. Самыми популярными и известными из них являются латвийские — Norvik Banka, Rietumu Banka, Citadele Banka.

К западноевропейским обычно относят банки Швейцарии, Австрии, Лихтенштейна и других стран. К наиболее популярным для открытия счёта банкам относят следующие:

  • швейцарские — UBS, Credit Suisse, Credit Agricole Swiss, HSBC Suisse;
  • австрийские — Deutsche bank (Vienna), Valartis bank, Raiffeisen Bank Osterreich AG;
  • лихтенштейнские — Valartis bank, Neue Bank AG.

Считается, что западноевропейские банки отличаются высокой степенью надёжности и уровнем клиентского сервиса.

Однако стоит отметить, что основным отличием прибалтийских банков от западноевропейских является перечень предоставляемых ими банковских услуг. Если ваша оффшорная компания ведёт активную торговую деятельность, то стоит открыть счёт в банках Прибалтики, которые сфокусированы на расчётно-кассовом обслуживании клиентов. В свою очередь банки Западной Европы больше ориентированы на предоставление инвестиционных услуг. Выбор в их пользу осуществляется в случаях, если вы планируете открыть инвестиционно-сберегательный счёт, хранить на нём денежные средства с целью их дальнейшего приумножения.

Другим важным отличием является степень требовательности банков. Западноевропейские банки могут запросить большое количество документов касательно вашего оффшорного бизнеса, например, рекомендации от зарубежных деловых партнёров. В дополнение к вышесказанному банки Европы могут предъявить требование о внесении крупной суммы в качестве депозита и о минимальном неснижаемом остатке, сумма которого может достигать нескольких миллионов евро. Прибалтийские банки же более лояльны к своим клиентам. Для открытия в них счёта достаточно представить необходимые документы и пройти стандартные процедуры compliance и due diligence.

Материал подготовлен компанией Amond & Smith Ltd.

Главные события

02.09.2019 Важная информация для всех владельцев зарубежных компаний относительно необходимости создания реальных офисов (Substance) для таких компаний

16.08.2019 В Латвии приостановили работу одного из крупнейших банков: что делать?

01.08.2019 Комментарий Руководителя группы российского права нашей компании Владимира Данилевского на тему: «РБК оказался в залоге у ВТБ. Может ли госбанк влиять на редакцию?»

31.07.2019 Комментарий Руководителя группы российского права нашей компании Владимира Данилевского на тему: «Читаем договор: за что должна платить страховая»

25.07.2019 Обзор от Юридической компании Amond & Smith Ltd. Российские правовые прецеденты месяца: всё только для бизнеса

22.07.2019 Актуальная информация на тему экономического присутствия на Британских Виргинских Островах (БВО)

10.07.2019 Рынок поддельного люкса превысил по обороту легальный. Защитит ли себя правообладатель? Комментарий Данилевского Владимира

10.07.2019 Наш партнёр Сергей Назаркин выступил на бизнес-завтраке «Искусство инвестиций», посвященного коммерческой недвижимости и организованного крупнейшим в России международным агентством по недвижимости Knight Frank

03.07.2019 Наша компания вступила в партнёрские отношения с компанией First Yacht Group

24.06.2019 ВИДЕОЗАПИСЬ вебинара «Ответственность руководителя перед собственниками компании. Сквозь призму интересов директора»

© 2002-2019 Amond & Smith Ltd (Официальный сайт компании «Амонд Смит Лтд», ООО)

Счета в Латвии

Банковская система в Латвии имеет двухуровневую структуру и состоит как из национальных банков, так и из филиалов иностранных банковских учреждений. Латвийская банковская система последние 15 лет демонстрирует стабильность. На сегодняшний день практически все банки страны характеризуются показателями возрастающей прибыльности, тем самым увеличивая свою привлекательность для владельцев бизнеса из близкого зарубежья.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ СЧЕТОВ В ЛАТВИЙСКИХ БАНКАХ

Латвийские банки предлагают разнообразные услуги клиентам. Банки этого региона позиционируют себя как расчетные, однако большинство из них открывают и традиционные сберегательные счета. Некоторые из финучреждений предоставляют также услуги по управлению активами, открытию инвестиционно-сберегательных или инвестиционных счетов.

Счет в банке Латвии может открыть как резидент, так и нерезидент этого государства. При этом банки одинаково ориентированы как на корпоративных клиентов, так и на физических лиц, открывающих личные счета.

Среди преимущества банков Латвии для открытия счета можно выделить:

  1. Относительно быстрая процедура открытия и использования счета.
  2. Возможность открытия счета для нерезидента, в том числе офшора.
  3. Минимальные тарифы в рамках Европейского Союза.
  4. Наличие мультивалютных типов счетов.
  5. Наличие «европейской» гарантии вкладов в размере 100 000,00 EUR.
  6. Русскоязычный персонал.
  7. Выгодное территориальное расположение Латвии.
  8. Наличие представителей банков на территории Украины.
Читайте так же:  Последние изменения в оплате больничного листа

ПРОЦЕДУРА ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

Простоту выбора банка и легкость процедуры открытия счета в Латвии не следует переоценивать. Особенно необходимо учитывать развивающуюся в мире тенденцию к усложнению условий для открытия и работы счетов. Так, встречаются случаи, когда с целью подтверждения состоятельности бенефициара некоторые латвийские банки требуют документарное подтверждение прибыльности национального бизнеса клиента, справку с места работы с уровнем заработной платы или справку из украинского или зарубежного банка с указанием суммы размещенного депозита. Кроме того, все чаще устанавливаются или повышаются требования к неснижаемому остатку на счете.

Счет в Швейцарском банке

7 преимуществ открытия счета в Швейцарии

Слово «Switzerland» для многих людей является практически синонимом к слову «Надежность». Как правило, задача – открыть счет в Швейцарии, хоть самостоятельно, хоть с профессиональной помощью, появляется одновременно с пониманием, зачем это необходимо. Если последнего еще нет, то наша статья вам в помощь. Основные факты о юрисдикции кратко изложены на видео:

Удивительный факт, что находясь между крупными и могущественными государствами, и практически не имея собственных природных ресурсов, страна смогла стать одной из самых преуспевающих в мире. Это стало возможным благодаря грамотному государственному управлению и инвестициям в следующие сектора экономики:

  • Машиностроение;
  • Часовая индустрия;
  • Cельское хозяйство;
  • Энергетика;
  • Образование и рынок труда;

Не будем останавливаться на каждом подробно, отметим лишь факт, что, казалось бы, даже такая мелочь, как шоколад или часы, вносят существенный вклад в развитие страны. И это не случайно, ведь 95% всех произведенных часов экспортируется за пределы страны, а шоколад ценится по всему миру.

Банковский сектор также является визитной карточкой юрисдикции. Решив открыть депозит, получить банковскую карту или открыть другой продукт, вы можете рассчитывать на 7 следующих преимуществ:

  • Стабильность банковской системы;
  • Высокий уровень сервиса;
  • Очень строгое соблюдение банковской тайны;
  • Минимальные финансовые риски;
  • Возможность открытия мультивалютных счетов, в том числе в рублях;
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту банка;
  • Широкий выбор банковских учреждений с многолетней историей и высоким статусом на международной арене.
Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

За всей этой красивой картинкой скрывается один удручающий факт – если вы иностранец, который не имеет ВНЖ в Европе, или вы владеете иностранной компанией в оффшоре, например в ОАЭ, то далеко не все банки откроют перед вами двери.

В каком швейцарском банке открыть счет иностранцу или компании

Критерии для выбора швейцарского банка

В юрисдикции работает 261 банк. ТОП-5 самых крупных по размеру активов:

  • Credit Suisse AG;
  • UBS AG;
  • UBS Switzerland AG;
  • Raiffeisen-Gruppe exkl. Notenstein Privatbank AG;
  • Credit Suisse (Schweiz).

Некоторые организации, как например, UBS, разделяют свой бизнес на внутренний и международный, создавая для этого специализированные подразделения. Но далеко не во всех банках Швейцарии открытие счета будет выгодным. Помимо надежности, при выборе ориентируйтесь на следующие параметры:

  • Работает с иностранцами;
  • Поддержка на английском или другом иностранном языке;
  • Обслуживает оншорные и оффшорные компании;
  • Не предъявляет или обладает низкими требованиями к минимальному депозиту;
  • Возможно удаленное или срочное открытие;
  • Работает с различными валютами, в том числе рублями;
  • Предоставляет удаленный доступ;
  • Контролируется государственными органами и входит в основные ассоциации.

Если вы не живете в Швейцарии или в Европе, то количество филиалов и банкоматов не является важным критерием для выбора. Достаточно, чтобы у банка был филиал в крупном городе, желательно в Женеве. А также возможность выдать международному карту, работающую в нужной вам стране.

Участие в ассоциациях является одним из показателей развитости организации. Успешные компании контролируются государственным FINMA и входят в:

  • Swiss Bankers Association (SBA);
  • Swiss Exchange;

А если банк является участником системы SWIFT (Society for Worldwide Interbank Telecommunication), то клиенты могут рассчитывать на полный спектр услуг для международной деятельности, в том числе и валютных платежей.

В стране официально используют 4 языка, но во многих банках, ориентированных на зарубежных клиентов, работают сотрудники с владением различных иностранных языков. Иногда даже русскоязычные. Их задача – сделать банковские услуги и продукты максимально удобными и доступными для любого клиента, в том числе и иностранца.

[2]

Абсолютно универсальных предложений не существует, но идеально, если банковская организация предлагает услуги в следующих сферах:

  • Счета для физических и юридических лиц;
  • Дебетовые и кредитные карты;
  • Инвестиционные продукты;
  • Профессиональные консультации;
  • Кредитование.

В этом случае вы получите полный спектр услуг в одном месте.

Можно ли открыть счет удаленно или онлайн

Подобная возможность есть лишь у некоторых крупных игроков в банковском секторе. Если речь идет про CIM, то да, такая возможность существует.


При всей видимой простоте заполнения анкеты на открытие счета, на деле процесс без квалифициованной помощи грозит превратиться в сложный. Во-первых, у банка пусть и прозрачные условия обслуживания (актуальные на февраль 2019 года скачайте по этой ссылке), но еще до подачи заявки с ними нужно досконально разобраться. Во-вторых, удаленное открытие доступно не для всех и не всегда. В-третьих, правильное заполнение заявления влияет не только на положительное/отрицательное решение со стороны банка, но и на дальнейшую судьбу ваших денежных средств.

Для удаленного открытия потребуется доступ к сети Интернет и веб-камера. Менеджер банка в обязательном порядке созвонится с вами для завершения процедуры регистрации. Благодаря этому вы сможете получить доступ к банковским услугам не покидая Родины.

Помимо удаленного открытия, доступен и личный визит. Идеально, если до визита вы назначите встречу в одном из офисов, которые расположены в трех городах: Женеве, Воллерау и Лугано.

Читайте так же:  Правила предоставления жилья детям-сиротам

Как открыть счет в банке Швейцарии

Сроки открытия

Что такое активационный платеж

Подобное встречается лишь в юрисдикциях, обладающих повышенным интересом со стороны клиентов и жестким контролем. В данном случае это значит, что для открытия от вас потребуется внести определенную сумму на счет. Например 5000 (за частный счет) или 10000 (счет на компанию) швейцарских франков. После открытия счета, депозит составляет всего 1000 франков, остальной суммой можете пользоваться на свое усмотрение.

На практике это выглядит так:

  • Банк одобряет клиента;
  • Выдает временный или постоянный IBAN;
  • Клиент переводит первоначальный (активационный) платеж;
  • Клиент получает доступ ко всем продуктам и услугам.

Если вы хотите избежать подобного, то рассмотрите Латвию, которую часто называют «Восточной Швейцарией» из-за надежности банковской системы.

Открыть счет в Швейцарии – это не так сложно, как могло показаться. Обоснование целей открытия, первоначальные платежи и другие особенности – все это неразрывно связано с надежностью системы, так как обеспечивает ее стабильность. В конечном итоге это хорошо именно для вас.

Наша компания поможет вам стать владельцем швейцарского счета. Обратитесь к нам за первичной консультацией, и мы вместе подберем лучшее решение персонально для вас. Для связи используйте любой удобный способ со страницы «Контакты» или форму ниже.

Открыть счет в банке Baltic International

Если вы выбираете латвийский банк для открытия счета, есть сразу множество причин, почему стоит открыть счет в Baltic International Bank. Во-первых, этот банк не просто работает с иностранцами и нерезидентами, он входит в ТОП банковских структур, где вероятность одобрения заявки одна из наивысших. Во-вторых, открытие доступно даже без выезда в Латвию, то есть удаленно. Это удобно, а если к этому добавить еще и индивидуальное обслуживание, и доступные цены на открытие, то вариант и вовсе становится одним из самых привлекательных. Обратитесь к нам за помощью открыть счет в BalticInternational Bank, и мы поможем вам пройти все необходимые процедуры. Условия сотрудничества:

  • Стоимость открытия счета — от 400€;
  • Стоимость открытия счета на компанию, купленную не у нас — 700€.

Мы сотрудничаем со всеми ведущими латвийскими банками: Pasta banka, Norvik bank, BlueOrange, Baltic International Bank и другими.

Балтийский Международный Банк славится тем, что клиент получает своего персонального банкира, который не просто «ускоряет» процессы, он действительно представляет интересы клиента и решает возникающие проблемы. Это особенно удобно, если счет открывается для компании, а его владелец иностранец, который не живет в Латвии. Например, гражданин России, Казахстана, Украины или любой другой страны мира.

7 причин, почему стоит открыть счет в Baltic International Bank

История Baltic International Bank

Baltic International Bank один из старейших банков страны, был основан 3 мая 1993 года. С самого своего основания взял вектор на предоставление услуг высочайшего уровня, для этого уже в 1994 году ввел услугу «Персональный Банкир». Это была инновация, которую на финансовый рынок Латвии принес именно BIB, все остальные начали подражать этой идее многим позже.

В 1995 году одним из первых начал дистанционное обслуживание, а в 1996 году расширил продуктовую линейку трастовыми услугами. В 1998 году подключен к системе электронного учета Банка Латвии.

1999 стал первым годом, когда была проведена «Ежегодная конференция клиентов», на которой высшее руководство встречается со своими клиентами. Эта хорошая традиция, которая делает организацию ближе к потребителю, что позволяет предлагать лучшие решения на рынке.

Следующее десятилетие характеризуется чередой взлетов и провалов. В начале 2000-ых банк испытывал финансовые трудности, а доверие клиентов упало ниже 1%. Это стало причиной появления плохих отзывов, но всё это Baltic International Bank с честью пережил, и стал лишь крепче и устойчивей.

В 2004 году было открыто первое представительство в России, которое уже в 2006 году вступило в ассоциацию российских банков.

2010 год стал знаковым, так как компания добавила к своему портфелю услуг новое направление – управление семейным капиталом (Family Wealth Management). В этот же год компания была признана лучшей для клиентов из России для управления частным капиталом. И это не просто «награда», наша практика и отзывы реальных клиентов это также подтверждают.

С 2015 года акции компании включены в список Балтийских ценных бумах, которые котируются на Рижской фондовой бирже (Nasdaq OMX Riga). В 2016 BIB завоевал серебренную медаль, в рейтинге устойчивости латвийских банков. В 2017 году банковская организация улучшила свои показатели и завоевала золотую медаль в ежегодном Индексе устойчивости.

Информация о банке BIB (Латвия)

Для вашего удобства мы собрали основную информацию в таблицу:

Название Baltic International Bank, BIB, Балтийский международный банк, иногда встречается «Интернациональный»
Дата основания Май 1993 года
Общие средства клиентов 444 млн евро (на 31.12.2017)
Коэффициент покрытия ликвидности 376,43%
Ликвидность 92,29%
Открытие счета для компании и иностранцам Да
Официальный сайт bib.eu

Организация работает по принципу ESG – Environment, Social, Governance. Поэтому неудивительно, что одновременно с хорошими финансовыми показателями у компании еще и хорошая репутация. Она поддерживает различные благотворительные фонды, а также помогает медицинским проектам.

С другой интересной справочной информацией вы можете ознакомиться на инфо-графике ниже:

Помимо банковских услуг, BIB также оказывает консультационные. Для этого было создано целое отделение. Туда можно обратиться за помощью по юридическим, налоговым, финансовым и другим вопросам, которые возникают при ведении бизнеса. В том числе международного или российского. Это удобный инструмент, которым уже воспользовались нерезиденты, попавшие в затруднительное положение, когда другие европейские кредитно-денежные организации начали отказывать им в обслуживании.

Как открыть счет в банке Baltic International Bank для компании

Документы для частных клиентов

Дополнительные возможности для клиентов (нерезидентов и компаний)

BIB – один из первых, кто предложил возможность удаленного обслуживания и последние 20 лет продолжал совершенствовать свои дистанционные инструменты. В результате у клиентов есть полный перечень: мобильный-банк, интернет-банкинг, а также возможность обслуживаться даже в России! Что примечательно, мобильное приложение BIB Mobile Bank доступно для всех современных платформ – iOSи Android.

Читайте так же:  Как вернуть налоговый вычет по процентам по ипотеке

Для удобных расчётов предусмотрена выдача банковских карт Visa, MasterCard и American Express. Последнее – AmEx, является бесспорным преимуществом данной компании, так как далеко не все конкуренты способны предложить доступ к американской платежной системе.

Начните сотрудничество с Baltic International Bank с обращения в нашу компанию. Мы знаем, как открыть счет в BIB в максимально сжатые сроки. Для связи используйте форму ниже или любой способ, со страницы «Контакты».

Открытие банковских счетов за рубежом

Загрузить прайс-лист нашей компании на услуги, связанные с открытием банковских счетов за рубежом, Вы можете здесь

В данном разделе представлена подробная информация по банкам, где мы можем открыть для Вас счета за рубежом. Также здесь можно ознакомиться с ответами на часто задаваемые вопросы по данной тематике.

Компания Amond & Smith Ltd сотрудничает с большим количеством зарубежных банков по всему миру. Если Вам нужна помощь в выборе подходящего зарубежного банка для открытия в нем личного или корпоративного банковского счета — обратитесь к нам. Наши специалисты проконсультируют Вас по вопросам открытия банковского счета за рубежом и предложат на выбор несколько вариантов, соответствующих Вашим требованиям.

Ситуация вокруг банка ABLV

Уважаемые дамы и господа!

В случае, если Вас коснулись проблемы с банком ABLV, пожалуйста, обращайтесь к экспертам нашей компании для обсуждения ситуации и подбора наиболее оптимального варианта для открытия нового банковского счета. Будем рады поделиться с Вами нашим опытом и ответить на Ваши вопросы.

Мы откроем для Вас банковский счет за рубежом в любом выбранном Вами банке, даже если он не указан в списке на нашем сайте!

Страна Банк *
Австрия Anglo Austrian AAB Bank AG
Deutsche Bank
Erste Group Bank AG
European American Investment Bank AG (Euram Bank)
Hypo Landesbank Vorarlberg
Kathrein Privatbank AG
LGT Bank Österreich
Liechtensteinische Landesbank AG
Raiffeisen Bank Osterreich AG
Schoellerbank
Wiener Privatbank Андорра ANDBANK
Credit Andorra Financial Group Армения Armbusinessbank
Armswissbank
Unibank Багамские Острова CBH Bahamas Ltd (дочерний банк CBH Bank, Switzerland)
Private Investment Bank LTD Беларусь Ведущий коммерческий банк**
Частный динамично развивающийся банк** Болгария DSK Bank
Piraeus Bank
Postbank
TBI Bank
Unicredit Bulbank Великобритания Barclays Bank
Coutts & Co
Представительство крупнейшей банковской группы
Азиатско-Тихоокеанского региона ** Венгрия Kereskedelmi és Hitelbank
Kinizsi Bank
MagNet Bank
MKB Bank
OTP Bank
Raiffeisen Bank Zrt .
Sberbank Magyarorszag Zrt.
Unicredit Bank Гонконг China Construction Bank
DBS Bank (Hong Kong)
Представительство крупнейшей банковской группы
Азиатско-Тихоокеанского региона ** Грузия BANK OF GEORGIA
Silk Road Bank
TBC Bank
Terabank Дания SAXO Bank A/S Казахстан Capital Bank Kazakhstan Кипр Alpha Bank Cyprus Ltd.
AstroBank
Bank of Cyprus
Cyprus Development Bank
Eurobank Cyprus Ltd
Hellenic Bank
Russian Commercial Bank
Societe Generale Bank (Cyprus)
USB Bank Plc Китай OCBC (Шенчьжень)
PingAn Bank Co., Ltd Латвия AS «Reģionālā investīciju banka»
AS Expobank
AS LPB BANK
Baltic International Bank
Baltikums Bank
Citadele Banka
Meridian Trade Bank
Rietumu Banka
Дочерний банк крупной шведской группы ** Литва Citadele Bankas
Šiaulių Bankas
Medicinos bankas Лихтенштейн Bank Alpinum
Banque Havilland S.A.
Bendura Bank AG
LGT Bank (Liechtenstein)
Neue Bank AG
VP Bank
Union Bank AG Люксембург Banque Générale du Luxembourg
Credit Suisse
Deutsche Bank
East-West United Bank SA
RCB Bank Ltd (Luxembourg) Маврикий ABC Banking Corp.
Bank One
MauBank Ltd Македония Silk Road Bank AD Skopje Монако Bank Julius Baer (Monaco) S.A.M.
CMB Monaco
Edmond De Rothschild Объединённые Арабские Эмираты Abu Dhabi Islamic Bank
Emirates Islamic Bank
Emirates NBD
Mashreque Bank
National Bank of Fujairah
National Bank of Ras Al Khaimah (P.S.C)
Noor Islamic Bank
RAKBANK
United Arab Bank Польша BGL BNP PARIBAS
BOS Bank
ING Bank Slaski SA
PKO Bank Polski SA Сербия Addiko Bank
Raiffeisen banka
UniCredit banka Сингапур Bank of Singapore
Citibank Singapore
DBS Bank
LGT Bank (Singapore)
VP Bank Словакия Tatra Banka
Unicredit Bank (Slovakia) США Wells Fargo Турция Один из крупнейших государственных банков ** Черногория UCB Bank
NOVA BANKA
ZAPAD BANKA AD Чехия Ceska Sporitelna a.s.
СSOB (Сeskoslovenska obchodni banka)
Fio Banka a.s.
Raiffeisenbank a.s.
UniCredit Bank Швейцария Axion Swiss Bank SA
Bank von Roll AG
Banque Profil de Gestion
Banque SYZ SA
BNP Paribas
CIM Banque
Compagnie Bancaire Helvétique (CBH) Bank
Cornèr Bank SA
Crédit Suisse
EFG Private Bank
Dukascopy Bank SA
Falcon Private bank
Julius Bar
LGT Bank
Pictet
Profil de Gestion
Rothschild Bank
Schroder & Co Bank AG
UBS
Union Bancaire Privée (UBP)
Vontobel Holding AG
VP Bank
Дочерний банк крупной французской
банковской группы**
Представительство крупнейшей банковской группы
Азиатско-Тихоокеанского региона ** Япония Mizuho Corporate Bank Оффшорные банки Al Salam Bank (Сейшелы)
Bankinno (Сент-Люсия)
Barclays Bank (Сейшелы)
Choice Bank
Hermes Bank (Сент-Люсия)
Heritage Bank (Белиз) Платежные системы Banqia
Bilderlings Pay
Decta
Cardpay
Payoneer
Paysera
SatchelPay
TransferWise
Trustcom Financial
TrustPay
Vialet
VirPay

* Если Вы хотите получить более подробную информацию о банках за рубежом, в которых мы открываем счета, напишите нам или позвоните по телефону в Москве + 7 (495) 787-71-17 .

[3]

** Названия не указаны по просьбе банков, однако Вы можете уточнить данную информацию у специалистов нашей компании.

Стоимость и сроки открытия счетов в этих банках можно узнать на странице «Цены»

Где и зачем нужно открывать банковский счет за рубежом?

В современном мире невозможно представить себе компанию, у которой нет счета в банке. Обходиться без банковского счета за рубежом может лишь предприятие, созданное для целей владения каким-либо имуществом и не осуществляющее никакой активной деятельности. Во многих странах компании обязаны иметь банковский счет. Поэтому открытие банковского счета за рубежом — очень важный этап в процессе международного налогового планирования, который требует серьезного подхода.

Читайте так же:  Досрочные пенсии для работников летного состава

При открытии банковского счета за рубежом часто возникает непростая задача выбора между надежным, престижным банком и вопросом конфиденциальности и сохранения банковской тайны. Для того чтобы сделать правильный выбор банка, необходимо в первую очередь исходить из целей открытия такого банковского счета за рубежом. Например, для целей текущего торгового бизнеса важно, чтобы счет за рубежом был удобен в управлении (простота доступа), а банк имел хорошую репутацию в глазах деловых партнеров. Для целей накопления средств лучше всего открывать счета за рубежом в надежных, крупных банках, находящихся в стабильных и экономически развитых странах (например, в Западной Европе). При этом желательно диверсифицировать валюту вклада, т.е. хранить деньги не только в долларах США, но и, например, в ЕВРО или в английских фунтах. Рекомендуем также не хранить все сбережения в одном банке, а открыть несколько счетов за рубежом в различных банках для снижения рисков.

Банковский счет за рубежом вовсе не обязательно открывать в стране инкорпорации Вашей компании. В частности, если Ваша компания зарегистрирована в одном из островных государств Карибского бассейна, целесообразно открыть зарубежный счет в какой-нибудь европейской стране для облегчения доступа к счету. Однако и тут нужно учитывать особенности банковской системы страны и внутренние процедуры банка по открытию счетов нерезидентным компаниям.

Виды банковских счетов за рубежом

В зависимости от целей открытия, банковские счета за рубежом можно условно подразделить на следующие виды:

Текущий счет (current account) предназначен для обслуживания коммерческой деятельности либо личных расходов/доходов его владельца. На остаток по такому счету проценты либо не начисляются вовсе, либо крайне малы. К текущему счету за рубежом может быть привязана чековая книжка или дебитная карта.

Карточный счет (card account) открывается при получении клиентом кредитной карты. Он служит для учета операций по этой карте и последующего погашения задолженности клиентом, обычно с текущего счета за рубежом.

На депозитном счете (fixed deposit account) средства должны непрерывно храниться в течение определенного минимального срока и приносят более ощутимый доход. Минимальный депозит обычно составляет несколько тысяч долларов США и вносится на срок не менее 1 месяца.

Деньги на частном инвестиционном счете (private banking account) предназначены для долгосрочных инвестиций в ценные бумаги. Обычно такой счет за рубежом открывается в специализированном отделении банка или даже в специализированном банке, занимающемся именно привлечением и размещением частных инвестиций. Для крупных банков представляют интерес клиенты, намеренные инвестировать в размере как минимум нескольких сотен тысяч долларов США.

Брокерский счет (brokerage account, investment account) открывается в брокерской компании или в банке, оказывающем брокерские услуги на рынке ценных бумаг. Предназначение счета — обслуживание текущих операций по купле-продаже ценных бумаг через данного брокера.

Примерно то же можно сказать и о специализированных банковских счетах за рубежом для операций на рынках иностранных валют (FOREX account).

Критерии выбора банка

К основным критериям для выбора банка можно отнести следующие:

  • Политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка;
  • Надежность и престижность банка, высокая позиция в рейтинге международных рейтинговых агентств (Standard&Poor’s, Moody’s, Fitch и других);
  • Степень контроля над банковскими операциями со стороны государства;
  • Набор банковских услуг, оказываемых клиентам;
  • Соответствие профиля банка специфике предполагаемых операций по счету;
  • Минимальный депозит;
  • Стоимость обслуживания;
  • Удобство обслуживания удаленных клиентов;
  • Возможность получения кредитных карт;
  • Проценты по текущим и депозитным банковским счетам;
  • Наличие инвестиционных программ;
  • Территориальное расположение банка и его отделений;

[1]

Процедура открытия банковских счетов за рубежом

Как правило, для процедуры открытия банковского счета за рубежом достаточно предоставить банку следующие документы и информацию:

Документы, подтверждающие личность распорядителей банковского счета за рубежом (владельцев, директоров, иных лиц, действующих по доверенности): паспорт, загранпаспорт, документ, подтверждающий постоянное место жительства. Указанные документы должны предоставляться в оригиналах.

Оригиналы корпоративных документов компании (устав, меморандум, свидетельство о регистрации, назначение директора — все указанные документы должны быть нотариально заверены и апостилированы, сертификат о выпуске акций. В случае распоряжения банковским счётом за рубежом третьим лицом, на последнего должна быть доверенность нотариально заверенная и апостилированная, а также резолюция о её выдаче).

В зависимости от банка, в котором открывается банковский счёт за рубежом, требуются следующие документы: рекомендации от партнеров клиента по бизнесу, от других банков, в которых у клиента открыты счета, визитные карты, названия контрагентов и др.

В отдельных случаях необходима личная встреча с представителем зарубежного банка до начала процедуры по открытию банковского счета за рубежом.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

В зависимости от страны местонахождения банка и от внутреннего регламента банка процедура открытия банковского счета за рубежом может длиться от 1 дня до 1 месяца.

Источники


  1. Виноградов, И.В.; Гладких, А.С.; Крюков, В.Н и др. Судебно-медицинская экспертиза; М.: Юридическая литература, 2012. — 320 c.

  2. Малько, А.В. Теория государства и права (для бакалавров). Учебник / А.В. Малько, др.. — Москва: Высшая школа, 2015. — 196 c.

  3. Ивакина, Н.Н. Основы судебного красноречия (риторика для юристов) / Н.Н. Ивакина. — М.: ЮРИСТЪ, 2018. — 384 c.
  4. Зайков, Д.Е.; Звягинцев, М.Г. 100 распространенных вопросов по оформлению земли; Издательский дом Ра’, 2011. — 192 c.
  5. Кодекс профессиональной этики адвоката; Проспект — М., 2016. — 179 c.
Банки латвии рейтинг надежности, как открыть счет
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here