Список банков кипра, как открыть счет

Предлагаем ознакомится со статьей на тему: "Список банков кипра, как открыть счет". В этом материале мы постарались полностью описать тему с возможностью сделать выводы.

Список документов для открытия счета физическому лицу в банке на Кипре.

ИНСТРУКЦИЯ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ ДОКУМЕНТОВ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

1. Копию паспорта клиента.

2. Оригинал документа, подтверждающий место жительства клиента.

Данным документом может служить
— оригинал коммунального счета сроком давности не более 6 месяцев
— оригинал банковской выписки с личного счёта (с указанием адреса клиента) сроком давности не более 6 месяцев
— банковское подтверждение адреса сроком давности не более 6 месяцев

Если документ не на английском языке, то необходим перевод на английский язык с нотариальным заверением данного перевода.

[2]

3. Банковскую форму для открытия счёта

4. Банковский референс (из банка по месту жительства)

Данная рекомендация должна быть дана в обслуживающем банке клиента и отражать его положительную репутацию. Данные рекомендации принимаются от банков, входящих в BANKERS Almanac, 2010.
Банковский референс не предоставляется, если клиент лично присутствует в Кипрском филиале Банка при открытии счёта.

Обращаем Ваше внимание на то, что идентификация потенциального клиента Кипрского филиала проводится в Кипрском филиале (Кипр), или в любом другом филиале Банка, или в дочерних банках Банка (Россия, Казахстан, Латвия, Италия, Португалия, Китай).

Процедура открытия текущего счёта физического лица без личного присутствия в банке

Главная | ▲ | Контакты
Copyright © KrAn. 2004-2019. All rights reserved.

Открытие счета в банках Кипра

Кипр традиционно считают одной из наиболее лояльных к предпринимателям территорий. Чтобы упростить деятельность и расширить свои возможности, рекомендуют открывать счета в банках острова. Это дает высокую конфиденциальность вкладов и проводимых операций, право получения или перечисления денег по всему миру (и, в частности, в ЕС). Чтобы максимально упростить процедуру, стоит обратиться в консалтинговую компанию «Прифинанс». Наши опытные эксперты учтут особенности бизнеса заказчика и помогут подобрать хорошие условия.

[3]

Процедура открытия кипрских счетов

Компания должна предоставить:

  • регистрационные бумаги;
  • копии паспортов (собственник, директоры, акционеры) с нотариальным заверением;
  • рекомендательные письма для ответственных лиц из банков, где у них есть счета.

Процедура состоит из:

  • передачи сведений в банк при помощи сотрудников «Прифинанс»;
  • получения реквизитов для заверения их своей подписью у нотариуса;
  • перечисления на счет небольшой суммы (около 300 евро) для выпуска карты, PIN, паролей;
  • подписи документов (их пришлют с паролями и картами) и отправки обратно в банк.

После получения бумаг банк активирует счет.

Все банки Кипра

ALPHA BANK LIMITED (Альфа Банк, Кипр)

  • Общая характеристика: Банк является членом международной банковской группы Alpha Credit Bank Group. Кроме Alpha Bank Limited в группу входят еще четыре банка: Alpha Credit Bank — крупнейший частный банк Греции, Alpha Bank London, Alpha Bank Jersey и Bank Bucuresti. В группу так же входят две финансовые компании, четыре компании финансовых услуг, две инвестиционные компании, одна страховая и несколько компаний в других областях.
  • Адрес (Кипр): 1 Prodromou Street, P.O. Box 21661, 1596 Nicosia, Cyprus.
  • Адрес (Россия): 123001, Москва, Трехпрудный пер., д. 9, стр. 2, оф. 101.
  • Телефоны: +7 (495) 9375687, 9375688.
  • История банка: Основан в 1960 году. До 1 октября 1998 года банк был известен под названием Lombard NatWest Bank.
  • Способы управления счетом: Alpha Web Banking, Alphanet, Alpha Bank m-Banking, Alphaphone.
  • Сайт банка:Alpha Bank (alphabank.com.cy).

CENTRAL BANK OF CYPRUS (Центральный Банк Кипра, Кипр)

  • Общая характеристика: Между Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Центральным банком Кипра подписан меморандум о взаимопонимании в области банковского надзора.
  • Адрес (Кипр): P.O.Box 25529, CY-1395 Nicosia, Cyprus.
  • Телефоны (Кипр): +357 (22) 714100.
  • Сайт банка: Central Bank Of Cyprus (centralbank.gov.cy).

DEPFA BANK (Депфа Банк, Ирландия)

  • Адрес (Кипр): 10 Diomidous Street, 3rd Floor, 2024 CY-1655 Nicosia, Cyprus.
  • Телефоны (Кипр): +357 (22) 396 300.
  • Сайт банка:Depfa Bank (depfa.com).

HELLENIC BANK LTD (Хелленик Банк, Кипр)

  • Общая характеристика: 3 банк на Кипре, 995 банк в мире.
  • Адрес (Кипр): P.O. Box 24747, 1394 Nicosia, Cyprus.
  • Адрес (Россия): 119435, Москва, Саввинская наб., д. 15.
  • Телефоны: +7 (495) 7929988, 7929985.
  • История банка: Основан в 1974. В 1996 приобрел Cyprus Onshore отделение Barclays Bank PLC.
  • Способы управления счетом: Банк предоставляет возможность управления счетом по почте и факсу. Возможно использование таблиц кодовых слов.
  • Компьютерный доступ: Система Hellenic Telebank позволяет нерезидентным клиентам видеть движение средств по счету, но не предоставляет возможности выполнять переводы средств со счета.
  • Сайт банка:Hellenic Bank (hellenicbank.com).

MARFIN POPULAR BANK PUBLIC CO LTD (Laiki Bank, Кипр)

  • Общая характеристика: 2 банк на Кипре, 499 банк в мире. Laiki Bank имеет более 150 отделений на Кипре, 15 отделений в Великобритании, 20 отделений в Греции, (дочерний банк) и 5 отделений в Австралии. Представительства в России, США, Канаде, ЮАР, Югославии.
  • Адрес (Кипр): P.O. Box 25218, 1307 Nicosia, Cyprus.
  • Адрес (Россия): 123610, Москва, Краснопресненская наб., д. 12, ЦМТ, оф. 1005а.
  • Телефоны: +7 (495) 9670185, 9670186.
  • История банка: Основан в 1901 году. Четырежды поглощал более мелкие банки Кипра. Своей деятельностью охватывает 40% рынка банковских услуг Кипра. Банк является Открытым Акционерным Обществом, и его акции котируются на ведущих биржевых площадках. 23% акций принадлежит крупнейшей мировой банковской группе Hongkong and Shanghai Banking Corp Ltd. В основном, акции принадлежат частным лицам, работникам банка, высшему менеджменту.
  • Способы управления счетом: Факс с кодовыми таблицами.
  • Компьютерный доступ: Интернет-система (бесплатно). Доступ к счету и управление осуществляются через страничку банка при вводе имени и PIN кода.
  • Сайт банка:Laiki Bank (laiki.com). SWIFT: LIKICY2N

Русский коммерческий банк Кипра

2 Amathuntos Street, Limassol, 3310, Cyprus
Телефон / Phone: 357 25 837300
Факс / Fax: 357 25 342192
www.rcbcy.com

Банковская система Кипра

Банковская система состоит из Центрального банка Кипра, отечественных банков и международных банковских учреждений. Также в нее входят кооперативные кредитные учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляет Администрация по надзору и развитию кооперативных обществ.

Полномочия Центрального банка Кипра зиждутся на Законе о Центральном банке Кипра, Центральный банк выдает лицензии на ведение банковской деятельности и осуществляет банковский надзор. При осуществлении надзора Центральный банк руководствуется рекомендациями Базельской комиссии по банковскому надзору и регуляторной системой Европейского Союза. В июле 2003 г. Закон о банковской деятельности (с изменениями к нему) был введен в действие Палатой представителей с целью достижения полного соответствия и гармонизации регуляторной и надзорной систем при осуществлении банковской деятельности.

Всего на Кипре функционируют 14 отечественных банков, из них 11 коммерческих банков и 3 специализированных финансовых учреждения. Все банки зарегистрированы на Кипре, исключая «Араб банк ПЛС» и «Нешнл Банк ов Грис СА» (Национальный банк Греции»), которые функционируют как филиалы иностранных банков. Специализированные финансовые учреждения – это «Сайпрус Дивелопмент Банк, Лтд.», «Хаузинг Файненс Корпорейшн» и «Моргейдж Банк ов Сайпрус, Лтд.» (Cyprus Development Bank Ltd, Housing Finance Corporation, Mortgage Bank of Cyprus Ltd.). «Сайпрус Дивелопмент Банк, Лтд.» специализируется на предоставлении средне- и долгосрочных кредитов для целей развития, занимается инвестиционными банковскими операциями и оказывает консультативные услуги компаниям. «Хаузинг Файненс Корпорейшн» выдает долгосрочные ссуды на приобретение жилья, в основном, семьям с низкими и средними доходами, а «Моргейдж Банк ов Сайпрус, Лтд.» специализируется в предоставлении средне- и долгосрочных кредитов на развитие туризма и производственных отраслей.

В последние годы банки распространили свою деятельность за пределы оказания традиционных банковских услуг, которые теперь включают в себя страхование, лизинг, финансирование продаж в кредит, факторинг, управление взаимными фондами, инвестирование и консультирование, а также хранение и услуги по управлению активами. Разработаны новые банковские продукты и услуги, оказываемые по электронным средствам связи или через доступ с использованием электронных средств, альтернативных каналов таких сетей как Интернет, центров вызова и т.п. Кроме отечественных банков Центральный банк Кипра также выдал разрешения на осуществление банковской деятельности 29 международным банковским учреждениям, которые в настоящее время работают на Кипре. Вместе с тем, такие учреждения должны ограничивать свою деятельность, в основном, обслуживанием нерезидентов, причем в валюте, отличной от кипрского фунта.

ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫЕ НА КИПРЕ БАНКИ:

Банк ов Сайпрус Паблик Компании Лтд. (Bank of Cyprus Public Company Ltd) www.bankofcyprus.com free phone 8000 0800
Моргейдж Банк ов Сайпрус Лтд. (Mortgage Bank of Cyprus Ltd)
Сайпрус Популар Банк (The Cyprus Popular Bank) www.laiki.com free phone 8000 2000
Хелленик Банк Лтд. (Hellenic Bank Ltd)
Альфа Банк Лимитед (Alpha Bank Limited)
Нешнл Банк ов Грис (Сайпрус) Лтд. (National Bank of Greece (Cyprus) Ltd)
Кооператив Сентрал Банк Лтд. (Co-Operative Central Bank Ltd)
Юниверсал Банк Паблик Лимитед (Universal Bank Public Limited)
Эмпорики Банк – Сайпрус Лтд. (Emporiki Bank — Cyprus Ltd)
Сайпрус Дивелопмент Банк Лтд. (The Cyprus Development Bank Ltd)
Хаузинг Файненс Корпорейшн (Housing Finance Corporation)
Сосьете Женераль Сайпрус Лтд. (Société Générale Cyprus Ltd)

ФИЛИАЛЫ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ НА КИПРЕ:

Banks Operating in Cyprus

A. BANKS INCORPORATED IN CYPRUS

1. BANKS LISTED ON THE CYPRUS STOCK EXCHANGE

2. SUBSIDIARIES OF FOREIGN BANKS

B. BRANCHES OF FOREIGN BANKS

1. BRANCHES OF BANKS OF EUROPEAN UNION COUNTRIES

2. BRANCHES OF BANKS OF COUNTRIES OTHER THAN EUROPEAN UNION

Открытие счета в Bank of Cyprus

Название Тип счета Срок открытия счета Стоимость
Bank of Cyprus Расчетный Реквизиты в день обращения, полная активация 7 рабочих дней 700 EUR

700 EUR 700 EUR

Bank of Cyprus

Тип счета Расчетный
Срок открытия счета Реквизиты в день обращения, полная активация 7 рабочих дней
Стоимость 700 EUR

Кипр предоставляет внешним резидентам и международным инвесторам широкие возможности для деятельности. Хоть это и не типичный оффшор, а респектабельная юрисдикция, в нем разработан удобный и защищенный механизм работы с банками. Финансовый сектор страны развит не меньше, чем в любом европейском государстве, поэтому здесь с удовольствием открывают счета частные и корпоративные субъекты.

Список банков Кипра обширен, но наибольшей привлекательностью пользуется несколько структур. Одна из них — Сайпрус Банк, основанный еще в конце 19 века. Bank of Cyprus сегодня предоставляет широкий спектр услуг и привлекателен ввиду:

  • отсутствия требований к неснижаемым остаткам на счетах;
  • работы с более, чем 30 валютами — далеко не все кипрские банки столь универсальны;
  • широкими возможностями интернет- и удаленного банкинга;
  • возможности открытия счетов без личного визита на остров (и даже в Москву) и простоты процедуры оформления.

Bank of Cyprus — структура, работающая по правилам ЕС, поэтому он может затребовать дополнительные сведения, информацию о заявителе. Чтобы обращение завершилось успешно, рекомендуем при открытии счетов воспользоваться поддержкой компании «Прифинанс». Мы накопили обширный опыт успешного сотрудничества с банком, и справляемся даже со сложными ситуациями.

Процедура открытия

Чтобы открыть счет на корпоративного или частного клиента, понадобится различный список документов:

  • От частных лиц понадобятся заполненные анкеты, паспорта, подтверждения мест проживания и рекомендации из собственного банка (например, выписка).
  • Корпоративным заявителям необходимо собрать всю учредительную документацию (с оригиналами), предоставить анкету и, если компании уже «исполнился» год, Certificate of Good Standing. Также нужны паспорта дирекции/учредителей, подтверждения, что у фирмы есть счета в иных банках, а бенефициары действительно владеют ею, подтверждения наличия юрадреса и пакет банковских форм.

Порядок же оформления практически не отличается в обоих случаях:

  • собираются требуемые бумаги (копии должны быть апостилированы), пишется заявление в Bank of Cyprus;
  • подпись претендента заверяется у партнера банка — они есть во всех крупных городах страны;
  • лично или через представителя документы нужно подать в отделение;
  • через 2-7 суток при положительном результате обычно готовы ключи интернет-банкинга, а номер счета становится доступен, как правило, уже на следующий день.

Bank of Cyprus может затребовать и иные бумаги. Он всегда оставляет за собой право на индивидуальное рассмотрение вопроса, но, сотрудничая с «Прифинанс», заявители могут рассчитывать на успешное оформление счета.

Открытие счета в банке Кипра

Мы можем открыть банковские счета любых типов, для людей всех национальностей и для компаний, зарегистрированных в любой точке мира.

Как только Ваш банковский счет открыт, мы можем управлять им от Вашего имени, организовывая получение кредитов, дебетовых и кредитных карт и установку онлайн-банкинга.

Счет в банке Кипра можно открыть как отдельно, так и при регистрации новой компании или при заказе готовой компании.

Открытие корпоративного счета в банке Кипра:

Все необходимые документы и информация могут быть предоставлены на русском языке.

Необходимые документы:

  1. Документы о регистрации компании
  2. Нотариально заверенные копии паспортов: a) фактических владельцев, b) директоров компаний, c) акционеров компании
  3. Оригинал любого счета за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания (электричество, вода, телефон, газ и т.д.): a) фактических владельцев, b) директоров компаний, c) акционеров компании. Счет должен быть датирован не более 3-х месяцев.
  4. Рекомендательное письмо для: a) фактических владельцев, b) директоров компаний, c) акционеров компании. Предоставляются рекомендательные письма из банка, где у вышеперечисленных лиц (или у компании) уже открыт счет. Смотрите образец рекомендательного письма на русском языке.

Необходимая информация:

  1. Коммерческая деятельность компании
  2. Примерный годовой оборот
  3. Укажите страны, откуда будут поступать денежные средства
  4. Укажите страны, куда будут направляться денежные средства
  5. Название банка, в котором Вы хотите открыть счет
  6. Валюта счета

Открытие индивидуального счета в банке Кипра:

Все необходимые документы и информация могут быть предоставлены на русском языке.

Необходимые документы:

  1. Нотариально заверенная копия паспорта с апостилем
  2. Оригинал любого счета за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания (электричество, вода, телефон, газ и т.д.). Счет должен быть не старше 3-х месяцев.
  3. Рекомендательное письмо из банка, где у Вас уже открыт счет. Смотрите образец рекомендательного письма на русском языке.

Необходимая информация:

  1. Название банка, в котором Вы хотите открыть счет
  2. Валюта счета

Вышеуказанные документы могут быть направлены нам по электронной почте, оригиналы документов должны быть высланы по обычной почте.

Процедура открытия счета в банке Кипра:

  1. По электронной почте Вы получите от нас приветственное письмо, содержащее всю информацию о Вашем банковском счете, такую как: номер банковского счета, IBAN, банковские реквизиты. На этом этапе Вы уже можете получать деньги на Ваш счет. Также к письму будут приложены банковские документы.
  2. Документы нужно распечатать, подписать, заверить подписи на банковских документах y любого нотариуса или в банке, где у Вас уже открыт счет, и отправить обратно нам с курьером для активации Вашего банковского счета.
  3. Для выпуска Вашей карты, паролей и PIN кода, нужно положить на Ваш счет сумму в размере 200-300 евро.
  4. После поступления Вашего депозита на счет банка, банк вышлет Вам с курьером пароли, PIN код и карту вместе с пакетом документов. Обратите внимание, что пароли, PIN код и карта еще не активированы. Для их активации, подпишите документы и вышлите их обратно в банк с курьером.
  5. После получения банком документов, Ваш счет будет полностью готов к использованию и Вы сможете пользоваться им в полной мере (получать, переводить, снимать деньги).

Анонимные банковские карты Хелленик банка:

На анонимных картах не указаны никакие личные данные, только 16-значный номер. С Вашего счета в банке на счет анонимной карты Вы сможете перевести сумму в размере до 7000 евро в месяц. Вы можете приобрести до 5 таких карт на свое имя.

Карта может быть использована для снятия наличных, оплаты покупок и платежей через интернет по всему миру.

Тип карты: VISA Electron
Суточный лимит снятия наличных: 1000 евро в день.

Иностранные банки под оффшор

Услуги по открытию счетов в иностранных банках

Процедура открытия счета не требует Вашего активного участия. Всю работу по подготовке документов для открытия счета проведут специалисты компании Esperanto. Вам остается только прочитать и подписать подготовленные документы.

При открытии счета банки выпускают дебетовые или кредитные карты, ключи, генерирующие пароли устройства, оформляют документы и сами отправляют Вам их по адресу, указанному в анкете, либо Вы можете забрать их в офисе банка или его представительстве.

Ниже Вы можете ознакомиться со списком банков, в которых мы предлагаем Вам открыть счет:

Esperanto — официальный интродьюсер иностранных банков

Статус официального интродьюсера присваивается банком только тем компаниям, которые в течение долгого времени сотрудничества с банком проявили себя с безупречной стороны и не дали ни единого повода для нареканий на их работу.

Статус официального интродьюсера позволяет банку быть уверенным в качестве подготовленных документов, и быстрее принимать положительное решение об открытии счета.

Нашим клиентам данный статус облегчает и ускоряет открытие счета в иностранном банке, так как помимо максимально качественно заполненных документов, мы готовим адекватные ответы на «каверзные» вопросы, которые любой иностранный банк обязан задавать любому клиенту при открытии счета, а также даем банку положительную рекомендацию на нашего клиента.

В латвийских банках статус официального интродьюсера также позволяет нам при необходимости открывать счета нашим клиентам без собеседования клиента с сотрудником банка. Вы можете за одно посещение нашего офиса: оформить на себя иностранную компанию, пройти собеседование с сотрудником нашей компаний и подписать все документы для открытия счета в банке.

Как выбрать иностранный банк для открытия счета?

На сегодняшний существует большой выбор иностранных банков, предлагающих открыть счет в оффшоре.

Лицу, на чье имя открыт банковский счет, оффшор предоставляет ряд преимуществ по сравнению со счетами в российских банках. В их числе: конфиденциальность и отсутствие скрупулезного валютного контроля.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Все банки, с которыми мы работаем, имеют высокую репутацию и строго следят за сохранностью конфиденциальности информации клиента. Однако, как выбрать банк, который наилучшим образом подходит именно Вам?

При выборе банка большое значение имеют такие критерии как: банковские тарифы, перечень услуг банка, требования банка к клиенту, а также цель, для которой необходим расчетный счет. В некоторых банках выгодно держать средства на оффшорном счету длительный период времени для получения максимальных процентов от хранения средств, в других же — выгоднее иметь расчетный оффшорный счет для быстрого и оперативного управления средствами. При этом, необходимо учитывать, что и у некоторых банков есть ряд высоких требований к будущим клиентам. Эти требования лучше знать заранее, чтобы не тратить бессмысленно время на бесплодные попытки открыть счет в банке, требованиям которого Вы или Ваша компания не соответствуют.

Безусловно будущий владелец счета уделяет большое внимание репутации и престижу банка. При этом, не во всех случаях крупные банки или их филиалы являются предпочтительными, поскольку многие небольшие, но самостоятельные банки в большей степени ориентированы именно на обслуживание оффшоров и учет специфики их международной деятельности. Также имеет значение уровень контроля государством деятельности банков.

Если Вы сомневаетесь в вопросе с каким банком вы хотели бы работать, специалисты компании Esperanto предоставят Вам максимальную информацию о всех банках, в которых можно открыть счет оффшору.

Открытие корпоративного счета

Для открытия корпоративного счета Вам необходимо присутствовать лично в одном из Международных Отделений Банка Кипра, либо Вы можете подать заявку на открытие счета через местного профессионального посредника.

Для того, чтобы договориться о личной встрече в банке, Вы можете отправить заявку по адресу [email protected], указав предпочтительное местоположение Международного Отделения. Во время личной встречи Вам необходимо предоставить:

  • анкету для открытия счета (чтобы скачать анкету нажмите сюда)
  • форму регистрации клиента (чтобы скачать форму нажмите сюда)
  • документы, указанные в анкете
  • Банк Кипра оставляет за собой право отказать/отклонить заявление на основе правовых, нормативных или иных причин в любое время без необходимости/ обязательства предоставлять причины отказа.
  • Банк Кипра оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию и документацию.
  • В настоящее время наши продукты и услуги не доступны клиентам некоторых стран. Тем не менее, данные положения регулярно пересматриваются.

Банковский счет на Кипре в 2019 году. Имеет ли смысл пытаться открыть банковский счет на Кипре нерезиденту?

Кипрские банки всегда пользовались популярностью среди представителей бизнеса со всего мира, особенно у русских. Давайте детальней ознакомимся с особенностями открытия банковского счета на Кипре в 2019 году.

Конечно же, в первую очередь Кипр привлекает граждан России и других стран СНГ близким менталитетом – в большинстве кипрских банков есть русскоязычный персонал. Счета открываются сравнительно быстро, а стоимость обслуживания недорогая по сравнению с другими европейскими банками. Давайте коротко рассмотрим другие основные преимущества, которые предлагают кипрские банки:

  • возможность открыть мультивалютный счет;
  • отсутствует требование о минимальном начальном депозите, что в настоящее время является редкостью;
  • отсутствуют требования к минимальному ежемесячному балансу;
  • удобный интернет-банкинг, работающий в режиме 24/7;
  • кипрские банки имеют большой опыт обслуживания клиентов из стран СНГ.

Кипрские банки предлагают не просто основные банковские услуги, но также много дополнительных услуг, включая страхование, управление активами, факторинг, лизинг и т.д. За последние годы банковская система Кипра перенесла немало изменений, благодаря чему стала еще более развитой. Хотя большинство кипрских банков предлагают похожие услуги, все же они все разные и каждый банк может предъявлять свои требования к желающим открыть счет.

Кстати, в этой статье мы говорим именно о Южном Кипре. Есть еще непризнанная страна Северный Кипр, которая находится под контролем Турции.

Для открытия банковского счета на Кипре необходимо личное присутствие в банке. В некоторых случаях возможно провести собеседование с банком через видеосвязь.

Открытие банковского счета на Кипре в 2019 году: перечень банков

Мы рекомендуем открытие банковского счета в кипрских Bank of Cyprus, Atlas Banka, Piraeus Bank и Hellenic Bank. Давайте немного узнаем о каждом банке.

Bank of Cyprus

Bank of Cyprus является не только одним из самых крупных банков на Кипре, но и одним из самых уважаемых банков страны. Он оказывает самые разные услуги как для физических, так и для юридических лиц – стандартные, такие как депозиты, карты и кредиты, специализированные (обслуживание судоходных компаний, услуги эскроу, страхование, торговые финансовые услуги), а также услуги по управлению финансовым состоянием, что включает в себя брокерские услуги, кастодиальные/депозитарные услуги, инвестиционно-банковское обслуживание, казначейские операции, управление институциональным состоянием и т.д.

Его отличительной чертой является индивидуальное обслуживание высокого уровня и гибкий подход к каждому своему клиенту. Банк использует новейшие технологии, гарантирующие его клиентам безопасность и надежность. Bank of Cyprus был основан еще в 1899 году и на сегодняшний день он насчитывает более 250 отделений, а также имеет дочерние банки в других странах.

Atlas Banka

Atlas Banka был основан в 2002 году и сумел быстро завоевать доверие клиентов и деловых партнеров. Банк является частью крупного холдинга Atlas Group, который занимается не только предоставлением банковских услуг, но также страхованием, операциями с недвижимостью, образовательно-культурной деятельностью и торговлей. Atlas Banka на Кипре оказывает не только традиционные банковские услуги, но также занимается инвестиционными операциями.

Piraeus Bank

Piraeus Bank начал свой путь с небольшого кредитно-финансового учреждения в 1912 году. На сегодняшний день это международный банк с более чем 500 филиалами в средиземноморских странах и европейских странах, а также в Лондоне, Нью-Йорке, Албании и Румынии. В первую очередь этот банк ориентирован на малый и средний бизнес. Piraeus Bank стремится предоставить бизнесу все необходимые услуги, которые бы позволили увеличить конкурентоспособность компании в выбранной сфере деятельности. Таким образом, здесь практикуется индивидуальный подход и подбор финансовых инструментов для каждого отдельного клиента в зависимости от его потребностей.

Hellenic Bank

Hellenic Bank был основан в 1976 году и на сегодняшний день является одним из самых крупных банков Кипра. В первую очередь этот банк известен качеством своего обслуживания, использованием передовых технологий и предлагает полный спектр банковских продуктов и услуг для удовлетворения потребностей своих самых разных клиентов, в том числе торговое финансирование и страхование.

Банковский счет на Кипре: какие нужны документы для открытия счета?

Чтобы открыть банковский счет на Кипре, для всех бенефициаров компании и подписантов по счету понадобится предоставить следующие документы (все документы должны быть на английском языке):

  • нотариально заверенную копию заграничного паспорта;
  • доказательство адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги, датируемый не позже трех месяцев с момента оплаты);
  • доказательство легальности доходов (например, справка о доходах или налоговая декларация);
  • рекомендательное письмо из любого банка, где имеется счет, либо от компании в Евросоюзе.

Это базовый перечень необходимых документов. Любой кипрский банк по своему усмотрению может запрашивать дополнительные.

Мы поможем Вам открыть банковский счет на Кипре в любом из вышеупомянутых банков. В наши услуги входит не просто консультация по необходимым документам и процедуре открытия счета. Мы проверим все документы, которые Вам нужно будет предоставить банку, при необходимости подготовим заверенный пакет корпоративных документов компании, сопроводим в банк на собеседование и будем поддерживать общение с банком касательно всех дополнительных вопросов, которые могут возникнуть к клиенту, вплоть до того момента, как банк вынесет решение об открытии счета.

Банковский счет на Кипре в 2019 году: что нужно учитывать?

Еще несколько лет назад открытие счета в банках Кипра практически не вызывало никаких сложностей, так как в глазах жителей России и других стран СНГ Кипр уже давно завоевал статус одной из самых понятных и популярных низконалоговых зон. Однако в последние годы ситуация поменялась. Под давлением ЕС Центробанк Кипра запретил банкам открывать счета для так называемых shell-компаний – компаний, у которых нет офисов и которые не ведут реальный бизнес по месту своей регистрации.

Исключением являются компании, ведущие определенный бизнес на Кипре или в другой стране. К такому бизнесу относятся:

  • владение акциями других компаний, чьих бенефициарных владельцев можно идентифицировать;
  • деятельность в качестве холдинга – владение материальными и нематериальными активами на Кипре или других странах, включая недвижимость, морские и воздушные судна, финансовые инструменты и т.д.;
  • бизнес, связанный с управлением активами, валютными операциями, торговлей ценными бумагами и т.д.;
  • деятельность в качестве казначейской компании для группы компаний.

[1]

При этом кипрским компаниям категорически запрещено открывать счета для компаний, которые не ведут бухгалтерский учет, а также тем, которые являются резидентами стран, входящих в «черные списки» ОЭСР, ЕС или FATF либо вообще не являются налоговыми резидентами какого-либо государства.

Согласно другим требованиям, введенным раньше, кипрские банки перед открытием счета для компании всегда должны проверять ее на благонадежность (due diligence), а именно запрашивать информацию о конечных бенефициарных владельцах, характере текущих и будущих транзакций, источниках получения дохода, а также финансовую отчетность компании. Что касается личных счетов, то намного проще открыть счет, если у Вас есть паспорт Кипра или другой европейской страны.

В целом россиянам становится сложнее открывать и владеть иностранными счетами. Одни из основных причин – это недоверие банков из-за нескольких громких скандалов с отмыванием денег и противостояние России и США. Например, в мае 2018 года посетившие Кипр представители Управления по контролю над зарубежными активами США порекомендовали кипрским банкам отказаться от денег российских клиентов.

Как следствие, если раньше для открытия банковского счета на Кипре было достаточно загранпаспорта и доказательства места проживания, то сейчас требования резко выросли. Банки требуют большой список документов, включая выписку с уже имеющегося банковского счета, подтверждение легального источника доходов, права собственности на бизнес, подтверждение уплаты налогов и т.д.

Что же делать? Открывать банковский счет на Кипре или нет? Все зависит от того, для чего он Вам нужен, от вида Вашего бизнеса и других факторов. Проконсультируйтесь по этому вопросу с нами, написав на электронную почту [email protected], и мы подскажем, подойдут ли кипрские банки именно Вам. Также у нас есть отличная услуга pre-approval, позволяющая заранее проверить, готов ли тот или иной банк обслуживать Вас или Вашу компанию.

В любом случае, на сегодняшний день ни одна страна и банк не могут предоставить стопроцентной гарантии безопасности. Поэтому, грамотная защита активов заключается в том, чтобы перераспределить средства по разным банкам в разных странах. Каждая страна имеет свои сильные стороны и предлагает свои выгоды, которые можно использовать.

При наличии нескольких счетов в разных странах, если что-то случится в одном государстве, Вы тут же сможете вывести свои средства в другое. И заниматься открытием дополнительных счетов необходимо заранее, так как сегодня это процесс обычно не быстрый, и в случае, когда с Вашим основным счетом что-то произойдет, делать это будет еще сложнее.

Особенности работы со счетами в Кипрских банках

Многие открывают депозиты в банках Кипра и россияне – не исключение. Это не только надежно, но и позволяет избежать большого количества юридических процедур. Открыть счет в банке Кипра может как юридическое лицо, так и физическое.

Особенности банковской системы

На острове немало учреждений, предоставляющих подобные услуги иностранцам. Самый крупный банк – Bank of Cyprus. Он был создан в конце XIX века и с тех пор популярен во всем мире. Около 200 филиалов работает на территории России и еще 500 в других странах. Помимо центрального банка, популярностью пользуются Hellenic Bank и Emporiki Bank – Cyprus Ltd.

Обратите внимание!

Hellenic Bank имеет официальный офис в Москве.

Помимо кипрских финансовых учреждений (государственных и коммерческих), на острове есть немало филиалов иностранных банков. Со стороны России – РКБ банк ЛТД, «Промсвязьбанк», «АвтоВАЗбанк».

Любой человек, имеющий достаточную сумму денег, может выбрать кредитный или депозитный счет. Оформить кредит физическому лицу в кипрском банке довольно сложно, но серьезных запретов нет. Понадобятся лишь различные документы (справка о кредитной истории, сумма доходов).

Чаще всего иностранцы открывают депозитные счета для личного пользования. Они бывают краткосрочными и долгосрочными. А некоторые учреждения предоставляют хорошие проценты. Еще один вид – расчетный. Используется для оплаты местных услуг, начиная от покупки продуктов до приобретения недвижимости.

Преимущества банковской системы

Открытие счета в банке Кипра, как способ сохранения своих денежных средств, выбирают те, кто отлично знает о преимуществах этого решения. Самое главное – это возможность сохранить свои сбережения и личную информацию. Клиентам также предоставляются различные дополнительные услуги, включая интернет-банкинг.

К преимуществам банковской системы можно отнести:

  • надежность;
  • возможность открыть депозит, несмотря на гражданство;
  • быстрая регистрация;
  • минимальный пакет документов;
  • доступ к деньгам из любой точки мира;
  • минимальный контроль (полное отсутствие) интереса от соответствующих органов;
  • небольшая стоимость открытия.

У каждого финансового учреждения Кипра есть свои правила, тарифы на обслуживание и виды счета. Некоторые банки не нужно посещать на острове, так как их филиалы есть практически во всех странах мира.

Как открыть счет физическому лицу?

Гражданину другого государства открыть счет в любом банке Кипра достаточно просто. Но к этой процедуре следует готовиться заблаговременно. Даже пакет документов для юридических лиц, то есть организаций, и для обычных людей несколько отличается. Гражданину России необходимо иметь:

  1. Паспорт или загранпаспорт (копия). Должен быть заверен у работника выбранного финансового учреждения.
  2. Документ, подтверждающий место жительство клиента. К таким бумагам относится банковская выписка, оригинал коммунального баланса или квитанция об оплате коммунальных услуг. Справка должна быть выдана не позднее 6 месяцев назад.
  3. Банковский референс. Это рекомендация от учреждения, которое обслуживает клиента на родине. Не требуется, если банковский счет открывается лично клиентом.
  4. Специальная форма для открытия депозита в кипрском банке. Заверяется у нотариуса.

Банк имеет право запросить предоставление дополнительных справок. После подготовки бумаг необходимо завершить процедуру. У физического лица есть несколько вариантов. Можно лично посетить местное представительство банка, отправиться на Кипр, чтобы оформить депозит лично, либо отправить необходимые документы по почте.

Обратите внимание!

Чтобы осуществить открытие счета в любом банке Кипра, физическому лицу должно исполниться 18 лет.

Особенности открытия счета иностранцам

Подобные оффшорные счета не теряют своей актуальности, особенно в связи с нестабильной работой банков в странах СНГ. Даже недостатки в виде больших для обычных людей трат на обслуживание не останавливают граждан России. Ведь у таких банков хорошие проценты, которые не облагаются налогами, а также реальная безопасность вкладов.

Иностранные граждане могут становиться клиентами таких учреждений удаленно. То есть им не нужно приезжать, чтобы лично подавать документы. Хотя это пока самый надежный и быстрый способ. Не стоит переживать по поводу языкового барьера, так как кипрские банки специально нанимают русскоговорящих работников. Если с документами все хорошо, и они правильно заверены, то депозит будет оформлен очень быстро.

Возможность открывать счета в иностранных фин. учреждениях появилась давно. Кипр – не исключение. Даже недавний экономический кризис практически не отразился на клиентах местных банков. Благодаря этому их количество ежегодно растет. Еще немного и кипрские финансовые учреждения составят серьезную конкуренцию швейцарским банкам.

Открыть счёт в банке Bank of Cyprus

В конце 19 века небольшая группа бизнесменов и финансистов создала на Кипре компанию «Сберегательный банк Никосии». Так началась история Bank of Cyprus.

Первые банковские операции были совершены в никосийском отделение банка в 1899 году. Кстати, отделение в Никосии также было первым. До этого в стране не существовало ни одного современного финансового института. В полноценный банк компания была преобразована в 1912 году.

Сегодня Банковская Группа Кипра является ведущим банковским и финансовым институтом Кипра. Банк является Открытым Акционерным Обществом, и его акции котируются на ведущих биржевых площадках.

По состоянию на 1 сентября 2014 года владеют капиталом банка такие акционеры, как: Cyprus Popular Bank Public Co Ltd – 9, 624%, группа компаний Ренова (Renova Group) – 5, 455%, TD Asset Management – 5, 232%, Европейский Банк Реконструкции и Развития – 5, 021%.

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Документы, необходимые для открытия счета:

  • Оригиналы корпоративных документов, в том числе документы с апостилем и печатью компании
  • Оригиналы заграничных и гражданских паспортов директоров и каждого из акционеров компании
  • Подтверждение адреса регистрации каждого из акционеров компании
  • Подтверждение дохода акционеров/бенефициаров компании (может быть представлено следующее: указание наименования российской организации, в которой акционер/бенефициар выступает директором, либо акционером)
  • Предоставление справки с работы на фирменном бланке организации

Источники


  1. Марченко, М.Н. Общая теория государства и права. Академический курс. В 3-х томах. Том 3 / М.Н. Марченко. — М.: Зерцало, 2002. — 696 c.

  2. Горшенева, И.А. Теория государства и права. Гриф МВД РФ / И.А. Горшенева. — М.: Юнити-Дана, 2013. — 910 c.

  3. Основы права; Академия — Москва, 2010. — 256 c.
  4. ред. Кононенко, І.П. Законодавство про адміністративну відповідальність; Київ: Видавництво політичної літератури України, 2012. — 340 c.
  5. Темнов, Е. И. Теория государства и права / Е.И. Темнов. — М.: КноРус медиа, 2014. — 589 c.
Список банков кипра, как открыть счет
Оценка 5 проголосовавших: 1
Читайте так же:  Бланк заявления для загранпаспорта нового образца для ребенка

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here